Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln und dokumentierten Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Konsequenzen fehlende Angaben haben. Kurz, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtsgrundlage und Lizenz

Das Citywinnerz Casino wird von der Citywinnerz Entertainment N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Glücksspielbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202405101-FI7). Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebiets sowie zu internationalem Best-Practice-Standard, darunter die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Wir betreiben seit unserer Gründung 2024 ein risikobasiertes AML-Programm. Dazu gehören die Identifikation jedes Spielers, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde. Ein Verdachtsfall wird von uns niemals gegenüber dem betroffenen Spieler offen gelegt, da dies als sogenanntes Tipping-off untersagt ist.

Wann und wie wir verifizieren

Verifizierungszeitpunkte

Die Verifizierung Ihrer Identität (Know Your Customer, KYC) ist gesetzlich vorgeschrieben und bei uns an drei klar definierte Punkte gekoppelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit verfügbaren Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Spielverhalten können wir eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer persönlichen Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen Einzahlungsvolumina
• Verdachtsmomente: erneute Verifizierung, wenn Transaktionen Auffälligkeiten zeigen

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen gültigen Ausweis, einen Adressnachweis und den Beleg, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Ohne diese drei Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifizierung führen wir im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos durch. Sie laden Ihre Dokumente direkt dort hoch, und unser Compliance-Team prüft sie innerhalb von maximal 72 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Beleg im Original hoch (keine zugeschnittenen oder bearbeiteten Dateien).
• Schritt 3: Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet und die Auszahlung angewiesen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Personaldaten. Die Übertragung erfolgt ausschliesslich über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, die Speicherung erfolgt auf Servern mit mehrstufiger Zugriffskontrolle. Nur specially geschulte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

Wofür wir die Herkunft anfragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungsvolumina, auffälligen Einzahlmustern oder diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenen Verhältnissen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Konkret verlangen wir diesen Nachweis in der Regel, wenn kumulierte Einzahlungen das Dreifache des monatlichen Auszahlungslimits von 20 000 CHF erreichen oder wenn die Transaktionen unserer Risikomatrix auffallen.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Jahresabschlüsse bei selbständiger Tätigkeit, Erbschafts- oder Schenkungsbelege sowie Kontoauszüge. Der Nachweis dient nicht der Kontrolle Ihres Privatlebens, sondern der Einhaltung unserer gesetzlichen Meldepflichten. Wir garantieren: Ihre Angaben werden ausschliesslich für Compliance-Zwecke verwendet.

Transaktionen überwachen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das nach definierten Mustern wie Strukturierung (das Aufteilen von Beträgen unter Schwellenwerten), schneller Mittelumkehrung oder Transaktionen von Drittkonten sucht. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell nach und eskalieren sie bei Bedarf an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule). Mindestbetrag für Einzahlungen und Auszahlungen ist je 20 CHF. Pro Tag schütten wir maximal 5 000 CHF aus, pro Monat maximal 20 000 CHF. E-Wallet-Auszahlungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Bankauszahlungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir auf keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Bleibt die Verifizierung aus oder wird sie nicht erfolgreich abgeschlossen, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst sperren wir Auszahlungen, da wir ohne geprüfte Identität gesetzlich keine Gelder freigeben dürfen. Danach können wir auch Einzahlungen blockieren und das Konto schliesslich einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungsguthaben, das nicht aus illegitimen Quellen stammt, erhalten Sie nach erfolgreicher Verifizierung selbstverständlich zurück.

Ihre Rechte sind dabei klar geregelt: Sie erhalten zu jeder Massnahme eine Begründung, können fehlende Dokumente nachreichen und eine Überprüfung durch unser Compliance-Team verlangen. Gegen eine endgültige Ablehnung können Sie Beschwerde bei der Lizenzbehörde von Anjouan einreichen. Wichtig: Wenn Sie innerhalb der von uns gesetzten Frist nicht reagieren, liegt die Entscheidung über Auflösung und Auszahlung des Restguthabens bei uns.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsichtsbehörde, denn im Falle einer nachträglichen Untersuchung müssen wir alle relevanten Nachweise vorlegen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig.

Haben Sie Fragen zu einer laufenden Verifizierung oder zu unseren AML-Richtlinien, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Angaben automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Citywinnerz Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von maximal 72 Stunden. In der Regel ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar eingereicht wurden.

Warum muss meine Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Rule verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fliessen, und ist Teil unserer AML-Pflichten. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf die Methode, mit der eingezahlt wurde.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit strenger Zugriffskontrolle mindestens fünf Jahre lang, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach werden die Unterlagen datenschutzkonform endgültig gelöscht.

Kann ich ohne Verifizierung weiterspielen?

Ein- und Auszahlungen sind ohne vollständige Verifizierung nicht möglich. Auszahlungen sperren wir sofort, da wir ohne geprüfte Identität gesetzlich keine Gelder freigeben dürfen.